香港職場焦點-銀行轉攻理財服務 Citibank聯港大辦實務課

由 **modern** » 2006-04-22 12:32

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銀行轉攻理財服務 Citibank聯港大辦實務課．Recruit 2006/02/10
保險業銳意培育人才，銀行、金融業亦然。其實銀行業務由儲蓄轉型至理財，金融機構又全速發展，皆因看準顧客對理財服務的需要愈見殷切所致，而這股動力促使銀行和教育界警覺要盡早孕育人才，從而鞏固香港於金融業的領導地位，使之繼續成為香港四大經濟支柱之首。
花旗銀行（香港）（Citibank）與香港大學經濟及工商管理學院日前舉行「The University of Hong Kong - Citibank University Banking Course 2005-2006」開學典禮，也是Citibank和港大連續第二年舉辦的同類型課程。由於上學年課程獲得學生的熱烈反應和支持，兩所機構除今年續辦外，還計劃以後每年舉辦一次。

Citibank和港大的管理層，是基於矢志要為香港培育未來領袖，以保持這顆東方之珠於金融業的領導地位，遂於去年為港大經濟及工商管理學院的學生，提供該個屬全港首個全面的銀行實務課程。

開學典禮當天冠蓋雲集，主禮嘉賓包括花旗集團香港行長暨大中華區企業及投資銀行業務總裁陳子政、Citibank環球個人銀行服務總經理馬立衡、香港大學校長徐立之教授，以及香港大學經濟及工商管理學院副院長謝國生博士。

銀行專才親自施教

該項課程屬香港花旗集團理財教育系列其中一環，旨在加深學生對現代銀行業的實際營運模式的了解，並為學生提供精要的銀行實務知識。資深的Citibank專才將親自授課，分享其精闢的見解和經驗，透過互動討論環節，讓學生從不同角度認識銀行業。

據主辦機構的資料，本年度的課程共接獲超過100名學生申請，經過嚴謹挑選後，選出50名學生參加。

全力推動理財教育

陳子政在開學典禮上表示：「作為全球最具規模的銀行和負責任的社會公民，Citibank全力推動理財教育。承接上學年舉辦此課程的佳績，我們很榮幸可再次為香港的大學生舉辦Citibank University Banking Course。我們深信培育未來領袖、為年輕一代提供寶貴的專業知識，以保持香港的國際金融領導地位正是我們的責任。」

徐立之教授則說：「對於香港大學的經濟及工商管理學院同學而言，此去年才第一次舉辦的銀行課程是非常成功的。課程不僅幫助同學了解現今銀行的運作，更為他們提供精要的銀行實務知識。」

徐校長續說：「來自Citibank的銀行業專才將再次擔任導師，分享他們在業界的豐富經驗及對銀行業的真知灼見，我相信同學能再一次從中獲益。」他又形容是次與Citibank再度合作「正顯示出香港大學及Citibank共同對優質的追求，實踐服務社會的承諾」。

馬立衡深信該項課程顯示Citibank對理財教育和社會的承諾已初步見效。他表示：「我們希望課程不單為學生提供有關銀行業的知識，同時更讓他們了解個人理財的重要性，讓他們懂得為自己的財務安排負責。」

儲蓄vs理財

傳統觀念使然，銀行工作每天朝9晚5在分行為顧客提供存款、提款服務。今天可不同，銀行業務已轉型至以銷售金融產品／服務為主，銀行招聘員工時，工作性質也以銷售為主。

香港城市大學經濟及金融系張仁良教授較早前接受Recruit訪問時已說過，上述的情況並非過渡期，而是銀行業務轉型的必然產物，更勉勵新入行者盡快適應轉變。

零售銀行大有可為

細心檢視Citibank University Banking Course，Recruit認為有助讀者了解當前銀行、金融業需要的人才，需要具備哪些專業知識和技術。該項課程為期4個月，包括由Citibank親自教授的課程和到Citibank分行實地考察，提供傳統課題以外更廣泛的金融業務知識。

本學年的課程還增加3個單元，包括：市場研究、保險及個人財務，以及進一步分析零售銀行服務的最新發展。附表為該項課程單元涵蓋13個針對性策略專題，有助讀者了解零售銀行業務運作的情況。

作育英才始於台灣

花旗集團的大學銀行課程於98年在國立台灣大學首次開辦，集團其後把同類型課程推展至亞太區其他國家，包括中國、印尼、韓國、馬來西亞及新加坡。

無論在哪個地方推行，課程的目的均是教導正在接受高等教育的學生有關金融與銀行的知識，並培養業界的未來領袖，使他們對複雜的金融問題有更好的把握。

課程涵蓋範疇

‧信用卡業務

‧庫務管理

‧風險管理

‧個人財務

‧個人及投資銀行服務簡介

‧銀行界就業機會

‧財富管理

‧市場推廣及研究

‧投資建議

‧投資產品

‧存款及貸款產品

‧保險

‧財資產品

大學正規培訓財務策劃專才

從去年開始，本地市場對財務策劃師的需求開始增加，高等學府為負起作育英才的責任，相繼開辦相關的專業課程。

城大財務策劃文憑

舉例說，香港城市大學專業進修學院即將開辦「財務策劃文憑」課程及可銜接海外大學學位的進階文憑課程—「財務策劃和管理文憑」課程，讓有志成為專業財務策劃師的人士，能掌握全面的財務知識和策劃技巧，為客戶分析投資風險、處理稅務、設計退休計劃，以及度身訂做全方位的理財方案。

該項課程已獲香港財務策劃師協會（IFPHK）認可，學員成功完成「財務策劃文憑」課程6個單元科目後，可直接報考財務策劃師資格考試，成為財務策劃專才。

成功取得「財務策劃文憑」後，學員亦可繼續修讀另外7個單元科目，提升管理知識，並獲取進階文憑—「財務策劃和管理文憑」，以銜接海外大學學士學位課程。學員除可按個人需要選讀更專業的財務學位課程外，也可選修更廣泛的管理學學位課程。

上述課程將於下月（3月）中旬開課，現正接受報名，有興趣人士可瀏覽www.cityu. edu.hk/ce/dfpm，或致電2194 2599查詢。此外，學院安排兩場課程諮詢講座，歡迎各界人士參加，一個已於日前舉行（2月7日），另一個將於下月（3月）1日舉行。

浸大財務策劃專業文憑

此外，香港浸會大學工商管理學院企業發展研究所，於本月（2月）至7月開辦「財務策劃專業文憑」課程，為有志晉身本港金融及財經服務業的人士和該行業的從業員，提供有系統和具認可性的財務策劃專業進修課程。

完成課程者可獲該學院頒發財務策劃專業文憑，並可於通過註冊財務師協會之財務策劃守則考試後，申請成為該協會之註冊財務策劃師。（註：該課程已截止接受申請）

銀行、金融及保險預期首季業務理想

政府統計處較早前發布今年首季業務展望按季統計調查結果，整體而言，所有行業預期今年首季業務狀況較去年第4季為佳，其中以地產和銀行、金融及保險業較為顯著。

47%的地產業受訪者和39%的銀行、金融及保險業受訪者，預期今季業務狀況較佳，預期較差的分別佔2%和1%。

業務／產出量方面，除建造業和飲食業及酒店業外，所有涵蓋行業預期今年首季的業務／產出量較去年第4季上升的受訪者，均較預期下降的多。

51%的銀行、金融及保險業的受訪者認為業務量上升，預期下降的只佔4%。

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馬登批: 港大跟花旗集團感情不錯果然是真的.....
不過理財專員之類的工作職務還是通常避免不了賣產品賣產品一路賣產品的導向...... ><